DBBet পরিচয় যাচাই (KYC) ও মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ (AML) নীতি

DBBet প্ল্যাটফর্মে প্রতিটি ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই, দলিল দাখিল ও অর্থের উৎসের প্র্যালোচনা করা হয়, যাতে প্রতারণা, মানি লন্ডারিং ও সন্ত্রাসে অর্থায়নসহ যে কোনো সন্দেহজনক কার্যকলাপ প্রতিরোধ করা যায়। এই নীতি স্বচ্ছতা বজায় রেখে ন্যায় নিরাপত্তা ও আইনিভিধি শর্ত পূরণের জন্য প্রস্তুত করা হয়েছে।

নিম্নের নীতিগুলো নিশ্চিত করতে এই KYC ও AML ব্যবস্থা প্রয়োগ করা হয়:

• ন্যায় খেলা ও সমান শর্তে অর্থগ্রহণের পরিচবেশ নিশ্চিতকরণ
• ব্যবহারকারীর বৈধ তহ্ব ও অর্থের নিরাপত্তা সংরক্ষণ
• সব লেনদেনের স্বচ্ছতা ও প্র্যালোচনীয় তহ্ব সংরক্ষণ
• প্রয়োজন আইএন ও নিয়ন্ত্রক সংস্থার সব বিধি-বিধান অনুসরণ
• প্রতারণা, অবৈধ লেনদেন ও সন্দেহজনক কার্যকলাপ দ্রুত শনাক্ত ও প্রতিরোধ
• ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট সুরক্ষা ও দায়িত্বর্ষীল গেমিং নিশ্চিতকরণ

প্রতিটি নতুন ব্যবহারকারীকে নিবন্ধন সম্পন্ন করার পর নির্ধারিত সময়ের মধ্যে পরিচয় যাচাই (ID যাচাই) প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হয়। প্র্যালোচনে বিদ্যমান ব্যবহারকারীকেও অতিরিক্ত পরিচয় যাচাই, দলিল দাখিল বা হার্টনাগাদ তথ্য প্রদান করতে বলা হতে পারে, যাতে অ্যাকাউন্টধারীর প্রকৃত পরিচয় ও ঠিকানা নিশ্চিত করা যায়।

পরিচয় যাচাইয়ের জন্য যে ধরনের দলিলপত্র চাওয়া হতে পারে, তার মধ্যে রয়েছে:

• সরকার কর্তৃক ইস্যুকৃত বৈধ ছবি সম্বলিত পরিচয়পত্র (যেমন জাতীয় পরিচয়পত্র, পাসপোর্ট ইত্যাদি)
• বসবাসের ঠিকানা যাচাইয়ের প্রমাণ (যেমন ইউটিলিটি বিল, ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা সমমানের নথি)
• ব্যবহৃত কার্ড, মোবাইল ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিস বা ব্যাংক হিসাব অ্যাকাউন্টের প্রক্রত মালিকানা প্রমাণকারী দলিল
• প্র্যালোজন অনুসায়ী আয়ের উৎস বা তহবিলের বৈধতা প্রমাণকারী নথি

DBBet প্র্যালোজন অনুসায়ী যে কোনো সময় অতিরিক্ত দলিল বা তহ্ব চাওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করে, যাতে ব্যবহারকারীর বৈধ তহ্ব যাচাই ও অ্যাকাউন্ট সুরক্ষা আরও শক্তিশালী করা যায়।

DBBet প্ল্যাটফর্মে মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসে অর্থায়ন ও অন্য যে কোনো অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপ প্রতিরোধের জন্য বিস্তৃত নিরাপত্তা ব্যবস্থা ও লেনদেন পর্যবেক্ষণ পদ্ধতি ব্যবহার করা হয়। ব্যবহার নির্দিষ্ট ব্যবস্থা প্র্যালোজন আইএন, আন্তর্জাতিক মানদণ্ড এবং ব্যাংলাদেশি ব্যবহারকারীদের সুরক্ষা নিশ্চিত করার লক্ষ্যে নকশা করা হয়েছে।

AML ও নিরাপত্তা ব্যবস্থার প্রধান উপাদানসমূহ:

• সব আর্থিক লেনদেন, জমা ও উত্তোলনের ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ ও বিশ্লেষণ
• স্বয়ংক্রিয় নিয়ম ও অ্যালগরিদমের মাধ্যমে অসাভাবিক বা উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেন শনাক্তকরণ
• উচ্চ পরিমাণ, জটিল কাঠামো বা ঝুঁকিপূর্ণ দেশ ও সেক্টরের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট ব্যবহারকারীর ক্ষেত্রে উন্নত যাচাই প্রক্রিয়া (Enhanced Due Diligence) প্রয়োগ
• অসাভাবিক, ঘনঘন, পরস্পরবিরোধী বা উদ্দेश्य-সন্দেহজনক তহবিল স্থানান্তর প্র্যালোচনা
• প্রতিটি অ্যাকাউন্টধারীর ঝুঁকি প্রোফাইল মূল্যায়নের জন্য অভ্যন্তরীণ ঝুঁকি স্কোরিং ব্যবস্থা ব্যবহার
• আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞা তালিকা, রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি (PEP) এবং ঝুঁকিপূর্ণ তালিকার নিয়মিত স্ক্রিনিং
• প্র্যালোজন হলে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের কাছে সন্দেহজনক কার্যকলাপ বা লেনদেন সম্পর্কে বিস্তারিত রিপোর্ট প্রদান
• অভ্যন্তরীণ কর্মীদের জন্য AML ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ সংক্রান্ত প্রশিক্ষণ, সচেতনতা এবং নীতিমালা হালনাগাদ রাখা

এই সব ব্যবস্থা লক্ষ্য ব্যবহারকারীর অর্থের নিরাপত্তা, অ্যাকাউন্ট সুরক্ষা ও প্ল্যাটফর্মে দায়িত্বর্ষীল গেমিং পরিষেবা প্রদান বজায় রাখা।

KYC ও AML নীতিমালা কার্যকরভাবে প্রয়োগের জন্য প্র্যালোগের জন্য কিছু আচারন ও কার্যকলাপ সম্পূর্ণভাবে নিষিদ্ধ। এসব নীতি মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ, প্রতারণা রোধ, ন্যায় খেলা নিশ্চিতকরণ ও প্রতিটি অ্যাকাউন্টধারীর স্বার্থ রক্ষার উদ্দেশ্যে নির্ধারিত।

নিষিদ্ধ কার্যকলাপের মধ্যে অন্তর্ভুক্ত:

• একাধিক ভুয়া বা গোপন অ্যাকাউন্ট তৈরি, অন্যের হয়ে অ্যাকাউন্ট পরিচালনা বা গোষ্ঠীগত প্লে-এর মাধ্যমে নিয়ম ভঙ্গ
• জাল, পরিবর্তিত, হারানো বা চুরি হওয়া পরিচয়পত্র ও দলিল ব্যবহার
• অবৈধ উৎসের অর্থ অনলাইন গেমিং প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে ঘোরানো বা মানি লন্ডারিংয়ের চেষ্টা
• সফটওয়্যার, সিস্টেম বা বোনাস কাঠামোকে অন্যায়ভাবে কাজে লাগানোর উদ্দেশ্যে কারসাজি বা টেকনিক্যাল অপব্যবহার
• নিজের অ্যাকাউন্ট অন্য কারও বিক্রি, হস্তান্তর, ভাগ দিয়ে বা প্রত্যক্ষভাবে অন্যের ভাগ করে নেওয়া
• তৃতীয় পক্ষের কার্ড, মোবাইল ওয়ালেট, ব্যাংক হিসাব বা অন্য কারও নামে থাকা পেমেন্ট মাধ্যমে ব্যবহার করে জমা বা উত্তোলন করা
• মিথ্যা পরিচয় ব্যবহার, ভিন্ন নামে নিবন্ধন বা বাস্তব বৈধতা ছাড়া গোপন রাখা
• প্র্যালোজন আইএন বা DBBet নীতিমালার পরিপন্থী যে কোনো আর্থিক বা গেমিং কার্যকলাপ সম্পাদন

এ ধরনের নিষিদ্ধ কার্যকলাপ শনাক্ত হলে তা AML ও KYC নীতিমালার নিয়ম লঙ্ঘন হিসেবে গণ্য হবে এবং প্র্যালোজনীয় ব্যবস্থা গ্রহণ করা হবে।

এই AML ও KYC নীতিমালা, প্র্যালোজন আইএন বা প্ল্যাটফর্মের শর্ত ভঙ্গ হলে প্রযুক্তিভাবে প্র্যালোজনীয় ব্যবস্থা নেওয়া হতে পারে। সব ধরনের প্র্যালোগমূলক ব্যবস্থা ব্যবহারকারীর ও প্ল্যাটফর্মের নিরাপত্তা নিশ্চিত করা এবং আইনি বাধ্যবাধকতা পূরণের জন্য গৃহীত হয়।

লঙ্ঘনের ক্ষেত্রে প্র্যালোজ্য ব্যবস্থা হতে পারে:

• সাময়িক বা স্থায়ীভাবে ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট স্থগিতকরণ, সন্দেহজনক বা অবৈধ বলে বিবেচিত অর্থ সাময়িকভাবে অবরুদ্ধ রাখা বা বাজেয়াপ্ত করা
• সংশ্লিষ্ট বাজি বা জয়ীর অর্থ বাতিল করা, প্র্যালোজন মেনে করলে প্র্যালোজ্য কর্তৃপক্ষের নিকট রিপোর্ট প্রদান

প্রতিটি ব্যবহারকারী নিজস্ব অ্যাকাউন্টের তহ্ব, বৈধতা তহ্ব ও আর্থিক লেনদেনের জন্য পূর্ণাঙ্গভাবে দায়বদ্ধ। নিবন্ধন, পরিচয় যাচাই ও পরবর্তীতে সব ধাপে সঠিক, হালনাগাদ ও নির্ভরযোগ্য তথ্য প্রদান করা ব্যবহারকারীর বাধ্যবাধকতা। নির্ধারিত সময়সীমার মধ্যে KYC যাচাই সম্পন্ন না হলে জমা, উত্তোলন বা গেমিং কার্যকলাপ সীমিত বা স্থগিত থাকতে পারে।

প্র্যালোজনে ব্যবহারকারীকে অতিরিক্ত দলিল দাখিল, আয়ের উৎস ব্যাখ্যা বা লেনদেনের যৌক্তিকতা প্রমাণ করতে হতে পারে এবং এ সংক্রান্ত যে কোনো অনুরোধে সহযোগিতা করা আবশ্যক। প্রতিটি ব্যবহারকারীকে নিজস্ব মালিকানাধীণ পেমেন্ট মাধ্যম ব্যবহার করতে হবে; অন্য কারও কার্ড, মোবাইল ওয়ালেট বা ব্যাংক হিসাব ব্যবহার করা অনুমোদিত নয়।

ব্যবহারকারী যদি অ্যাকাউন্টে কোনো অননুমোদিত প্রবেশ, সন্দেহজনক কার্যকলাপ, অসাভাবিক লেনদেন বা নিরাপত্তা ঝুঁকি লক্ষ্য করেন, দ্রুত তা প্ল্যাটফর্মের সহায়তা টিমকে অবহিত করা উচিত। এই যৌথ দায়িত্বের মাধ্যমে বৈধতা অ্যাকাউন্ট সুরক্ষা, দায়িত্বর্ষীল গেমিং ও সামগ্রিক ব্যবহারকারীর নিরাপত্তা বজায় রাখা সহজ হয়।

DBBet ন্যায় খেলার পরিবেশ, স্বচ্ছ লেনদেন ও ব্যবহারকারীর আস্থার ভিত্তিতে পরিচালিত হতে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। AML ও KYC নীতিমালার মাধ্যমে প্রতিটি লেনদেন, পরিচয় যাচাই ও বৈধতা তহ্ব প্রক্রিয়াকরণ এমনতাবে সম্পন্ন হয়, যাতে নিরাপদ ও ন্যায় গেমিং পরিবেশ তৈরি থাকে।

ন্যায়তা ও স্বচ্ছতার মূল নীতিগুলো:

• আন্তর্জাতিক মানদণ্ড ও স্থানীয় বিধিবিধানের সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে পরিচয় যাচাই ও মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ নীতি অনুসরণ
• ব্যবহারকারীর বৈধ তহ্ব, দলিল ও লেনদেন সম্পর্কিত ডেটার গোপনীয়তা ও সুরক্ষা বজায় রাখা
• সব ধরনের আর্থিক লেনদেনে সন্দেহজনক আচারন ও উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ কার্যকলাপের ওপর নিয়মিত নজরদারি রাখা
• গেমের ফলাফল, বোনাস ও পেআউট কাঠামো কারসাজি বা অন্যায় প্রভাব প্রতিরোধ
• ব্যবহারকারীর নিরাপত্তা, দায়িত্বর্ষীল গেমিং ও AML সংক্রান্ত যেকোনো প্রশ্নে সহায়তা ও পরামর্শ প্রদান
• প্ল্যাটফর্ম ও ব্যবহারকারীর যৌথ দায়িত্বের ভিত্তিতে নিরাপদ ও স্বচ্ছ পরিবেশ গঠন
• সহজ যোগ্য ব্যবহারকারীর জন্য সমান শর্ত, ন্যায় নিয়ম ও নিরপেক্ষ আচারন বজায় রাখা

এই নীতিমালার নিয়মিত প্র্যালোচনা ও হালনাগাদ ব্যাংলাদেশসহ প্র্যালোজন অঞ্চলের আইন, নিয়ন্ত্রক নির্দেশনা ও সেরা অনুশীলনের সঙ্গে সামঞ্জস্য রেখে সম্পাদিত হয়।