Sera ya KYC na AML ya DBBet

Kila mtumiaji mpya wa DBBet anapaswa kupitia ukaguzi wa utambulisho ili kukamilisha hatua za Kumfahamu Mteja na taratibu za Kupambana na Utakatishaji Fedha. Hatua hizi zimebuniwa kuzuia udanganyifu, kusimamia ufuatiliaji wa miamala, na kutekeleza wajibu wa kisheria chini ya sheria za Kenya.

Manufaa na dhamana kwa mtumiaji ni pamoja na:

• Michezo ya haki na usawa wa masharti kwa watumiaji wote.
• Usalama wa mtumiaji na ulinzi wa akaunti dhidi ya matumizi mabaya.
• Uwazi katika ukusanyaji, matumizi, na uhifadhi wa taarifa binafsi.
• Uzingatiaji wa matakwa ya kisheria na ya wadhibiti kuhusu AML na KYC.
• Kupunguza hatari ya matumizi ya jukwaa kwa uhalifu wa kifedha.

Kila mtumiaji mpya wa DBBet anapaswa kukamilisha uthibitishaji wa utambulisho ili kupata na kuendelea kutumia huduma za michezo ya kubashiri na kasino mtandaoni. Mchakato wa ukaguzi wa utambulisho unategemea uwasilishaji wa nyaraka na taarifa sahihi kabla ya kuidhinisha miamala fulani, kama vile kutoa fedha.

Aina za nyaraka ambazo zinaweza kuhitajika wakati wa uwasilishaji wa nyaraka ni pamoja na:

• Hati rasmi ya utambulisho yenye picha iliyotolewa na serikali, kama kitambulisho cha taifa au hati nyingine halali ya utambulisho wa mpigakura au pasipoti.
• Ushahidi wa anwani ya makazi, kama bili ya huduma au hati nyingine ya kuonyesha makazi ya sasa ya mtumiaji.
• Uthibitisho wa umiliki wa njia ya malipo, kama kadi ya benki, akaunti ya benki, au mkoba wa malipo wa mtandaoni unaotumiwa kufadhili akaunti.
• Taarifa za ziada za kibinafsi pale inapohitajika, kama uthibitisho wa chanzo cha fedha kwa miamala mikubwa au yenye hatari zaidi.

DBBet inatekeleza hatua mbalimbali za usalama ili kuzuia utakatishaji wa fedha, ufadhili wa ugaidi, na matumizi mengine haramu ya jukwaa. Hatua hizi za udhibiti zinafuata matakwa ya kisheria ya Kenya, kanuni za Tume ya Kudhibiti Michezo ya Kubahatisha, na viwango vya kimataifa vya kupambana na uhalifu wa kifedha.

Baadhi ya hatua kuu za udhibiti ni:

• Ufuatiliaji wa miamala na shughuli za michezo ya mtandaoni ili kubaini mienendo isiyo ya kawaida.
• Matumizi ya kanuni za kiotomatiki kutambua shughuli zenye hatari ya kutakatisha fedha au vitendo vingine vya uhalifu.
• Ukaguzi wa kina wa wateja na miamala kwa matukio yenye hatari kubwa, kama miamala mikubwa au mfululizo usio wa kawaida.
• Tathmini na uhakiki wa miamala mikubwa au isiyo ya kawaida, ikiwa ni pamoja na uchunguzi wa chanzo cha fedha kinachotumika.
• Upangaji wa hatari za wateja, ikiwa ni pamoja na kuainisha ngazi ya hatari ya kila mmiliki wa akaunti kulingana na wasifu wake na tabia ya matumizi.
• Uhakiki wa majina dhidi ya orodha za walio katika vikwazo na watu wenye hadhi ya kisiasa (PEP) pale inapohitajika na sheria.
• Kuwasilisha taarifa kwa mamlaka husika kuhusu shughuli zinazotiliwa shaka na kutekeleza wajibu wa taarifa pale sheria inapolazimisha.

Ili kutekeleza sera za KYC na AML na kulinda usalama wa akaunti, baadhi ya vitendo vimekatazwa kabisa kwenye jukwaa la DBBet. Marufuku haya yanalenga kuzuia matumizi ya akaunti kwa utakatishaji wa fedha, ukwepaji wa udhibiti, na vitendo vingine vya uhalifu wa kifedha.

Shughuli zilizokatazwa ni pamoja na:

• Kufungua au kutumia akaunti nyingi kwa mtu mmoja bila idhini ya maandishi.
• Kuwasilisha nyaraka bandia, zenye kubadilishwa, au zilizopatikana kwa njia ya wizi.
• Kutumia akaunti au miamala kama njia ya kutakatisha fedha au kuficha chanzo halisi cha fedha.
• Jaribio la kudanganya mifumo ya usalama, algoritimu za ufuatiliaji wa miamala, au mipaka ya miamala iliyowekwa.
• Kushiriki, kuuza, au kuhamisha ufikiaji wa akaunti kwa mtu mwingine, ikijumuisha kugawana nenosiri au taarifa za kuingia.
• Kutumia njia za malipo za watu wengine bila idhini ya moja kwa moja na uthibitisho wa kisheria wa uhalali wa matumizi hayo.
• Kuwasilisha taarifa zisizo sahihi au kupotosha kuhusu utambulisho wa mmiliki wa akaunti au chanzo cha fedha.

Ukiukaji wa sera za KYC na AML unaweza kusababisha hatua kali za kiutawala na za kisheria kwa akaunti husika. Hatua hizi zinachukuliwa kulingana na kiwango cha ukiukaji na matakwa ya sheria na mamlaka za udhibiti nchini Kenya.

Hatua zinazoweza kuchukuliwa ni pamoja na kusimamishwa kwa muda au kufungwa kabisa kwa akaunti, kugandishwa au kutaifishwa kwa fedha zinazoonekana kuhusishwa na shughuli zinazotiliwa shaka, kufutwa kwa dau au ushindi unaohusiana na ukiukaji, na kuripoti akaunti au shughuli hizo kwa mamlaka husika pale inapolazimishwa na sheria.

Kila mtumiaji ana wajibu wa kutoa taarifa sahihi na za sasa wakati wa usajili, mchakato wa ukaguzi wa utambulisho, na kipindi chote cha matumizi ya akaunti. Taarifa binafsi kama jina, tarehe ya kuzaliwa, anwani, na maelezo ya mawasiliano yanapaswa kuakisi hali halisi na kusasishwa mapema pindi mabadiliko yanapotokea. Uwasilishaji wa nyaraka unapaswa kufanyika kwa wakati ili kuruhusu uthibitishaji wa utambulisho kukamilika bila ucheleweshaji.

Mtumiaji anapaswa kujibu bila kuchelewa maombi yoyote ya nyaraka za ziada au maelezo ya ufafanuzi wakati wa ukaguzi wa KYC au ufuatiliaji wa shughuli zinazotiliwa shaka. Matumizi ya njia za malipo yanapaswa kuzingatia umiliki halali, kwa maana kuwa akaunti za benki, kadi, na mifumo mingine ya malipo inayotumika kufadhili au kutoa fedha ni mali ya mtumiaji, au mtumiaji amepewa idhini ya kisheria inayothibitishika. Mtumiaji pia anapaswa kutoa taarifa kwa huduma ya wateja haraka anapotilia shaka shughuli yoyote isiyotambulika kwenye akaunti yake, ikiwa ni pamoja na miamala ambayo haiendani na tabia yake ya kawaida ya kucheza.

Majukumu haya yanaunga mkono lengo la ulinzi wa akaunti, kuongeza usalama wa mtumiaji, na kuchangia katika mazingira ya michezo yenye uwajibikaji na udhibiti wa uhalifu wa kifedha.

DBBet inaweka kipaumbele kwenye uchezaji wa haki na uwazi ili kuhakikisha mazingira salama kwa watumiaji wote na kupunguza hatari ya udanganyifu au matumizi ya kihalifu ya jukwaa. Utekelezaji wa kanuni za KYC na AML, ulinzi wa taarifa binafsi, na ufuatiliaji wa shughuli zinazotiliwa shaka ni sehemu muhimu ya uendeshaji wa huduma za michezo ya kubashiri na kasino mtandaoni.

Misingi ifuatayo inaongoza ulinzi wa mtumiaji na uwazi:

• Uzembe mdogo na utekelezaji wa viwango vya ndani na vya kimataifa vya KYC na AML.
• Usiri na ulinzi wa taarifa binafsi kwa mujibu wa sheria za faragha na usalama wa data.
• Ufuatiliaji endelevu wa miamala ili kubaini na kuchunguza shughuli zinazoweza kuwa za hatari.
• Kuzuia udanganyifu, matumizi mabaya ya mifumo, na tabia yoyote inayokiuka uchezaji wa haki.
• Kutoa msaada kwa watumiaji kuhusu masuala ya usalama, ulinzi wa akaunti, na uchezaji wenye uwajibikaji.
• Kushirikiana kati ya jukwaa na watumiaji ili kuripoti vitendo vinavyotiliwa shaka au ukiukaji wa sera.
• Kuhakikisha mazingira ya matumizi yaliyolingana kwa watumiaji wote bila upendeleo katika utekelezaji wa sheria na sera.