DBBet KYC va AML siyosati

Platformada KYC va AML tartiblari shaxsni tekshirish, firibgarlikning oldini olish hamda pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish uchun qo‘llaniladi. Ushbu jarayonlar O‘zbekiston Respublikasidagi amaldagi qonunchilik va nazorat organlarining talablarini bajarishga yordam beradi.

KYC va AML tizimi foydalanuvchilar uchun quyidagilarni kafolatlashga qaratilgan:

• halol o‘yin va teng sharoitlar;
• foydalanuvchi xavfsizligi va hisob himoyasi;
• shaffoflik va tushunarli qoidalar;
• tartibga soluvchi talablarni bajarish;
• moliyaviy operatsiyalar ustidan nazorat va xavfsizlik choralari;
• javobgar va qonuniy o‘yin muhitini shakllantirish.

Har bir yangi foydalanuvchi ro‘yxatdan o‘tgach, hisob egasi sifatida shaxsini tasdiqlash uchun KYC tekshiruvini to‘liq yakunlashi shart. Shaxsni aniqlash va ID verifikatsiya jarayoni platformadan foydalanish, mablag‘ kiritish va yechib olish imkoniyatlarini qonuniy asosda ta’minlashga xizmat qiladi.

Shaxsni tasdiqlash jarayoni davomida quyidagi turdagi hujjatlar so‘ralishi mumkin:

• hukumat tomonidan berilgan fotosuratli shaxsni tasdiqlovchi hujjat;
• yashash manzilini ko‘rsatuvchi hujjatlar (kommunal to‘lov hujjati, bank ma’lumotnomasi yoki shunga o‘xshash hujjatlar);
• to‘lov usuliga egalikni tasdiqlovchi ma’lumotlar (karta yoki hisob egasi ma’lumotlari mosligi);
• qo‘shimcha shaxsiy ma’lumotlar va zarurat tug‘ilganda qo‘shimcha hujjatlar;
• ayrim hollarda yuqori xavf darajasi uchun kengaytirilgan tekshiruv hujjatlari.

Platforma pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa noqonuniy moliyaviy faoliyatning oldini olish maqsadida maxsus AML choralarini qo‘llaydi. Bunda barcha tranzaksiyalar va o‘yin faolligi nazorat qilinadi, shubhali holatlar bo‘yicha tegishli choralar ko‘riladi va qonunchilikka muvofiq hisobot berish majburiyatlari bajariladi.

AML tizimi doirasida quyidagi asosiy xavfsizlik choralari amalga oshiriladi:

• hisobdagi pul o‘tkazmalari va o‘yin faoliyatini doimiy monitoring qilish;
• avtomatik aniqlash qoidalari yordamida g‘ayrioddiy yoki shubhali operatsiyalarni filtrlash;
• yuqori xavfga ega foydalanuvchilar yoki operatsiyalar uchun kengaytirilgan tekshiruv o‘tkazish;
• katta hajmdagi yoki odatdagidan farq qiluvchi tranzaksiyalarni alohida ko‘rib chiqish;
• foydalanuvchilar va operatsiyalarni xavf darajasiga ko‘ra baholash;
• xalqaro sanksiya ro‘yxatlari va siyosiy ta’sirga ega shaxslar bo‘yicha tekshiruvlar;
• qonunchilikda nazarda tutilgan hollarda vakolatli davlat organlariga xabar berish va zarur hisobotlarni taqdim etish.

KYC va AML talablari samarali ishlashi uchun platformadan foydalanishda ayrim harakatlar qat’iyan man etiladi. Bu cheklovlar foydalanuvchi xavfsizligini ta’minlash, hisobni himoya qilish va pul yuvish hamda boshqa noqonuniy faoliyatlarning oldini olishga xizmat qiladi.

Quyidagi faoliyat turlari taqiqlanadi:

• bir foydalanuvchi nomidan bir nechta hisob ochish yoki multi-akkaunt yuritish;
• qalbaki, o‘g‘irlangan yoki o‘zgartirilgan hujjatlarni taqdim etish;
• platformadan pul yuvish yoki noqonuniy mablag‘larni o‘tkazish maqsadida foydalanish;
• tizimdan foydalanish qoidalarini chetlab o‘tish yoki noto‘g‘ri ustunlik yaratishga urinish;
• hisobga kirish ma’lumotlarini uchinchi shaxslar bilan bo‘lishish yoki sotish;
• boshqa shaxsga tegishli to‘lov vositalari, kartalar yoki hisoblarni ishlatish;
• o‘zini boshqa shaxs sifatida ko‘rsatish yoki shaxsga doir ma’lumotlarni ataylab noto‘g‘ri ko‘rsatish.

KYC va AML talablariga rioya qilinmaganda yoki shubhali faoliyat aniqlanganda, platforma qonunchilik va ichki qoidalar asosida choralar ko‘rishi shart. Bunda foydalanuvchi uchun ba’zi funksiyalar cheklanishi yoki hisob bo‘yicha tekshiruvlar kuchaytirilishi mumkin.

Talablarga rioya qilmaslik oqibatida vaqtinchalik yoki butunlay hisob bloklanishi, shubhali faoliyat bilan bog‘liq mablag‘lar muzlatilishi yoki olib qo‘yilishi, garovlar va yutuqlar bekor qilinishi, zarur hollarda vakolatli davlat organlariga xabar berilishi va ma’lumotlar taqdim etilishi mumkin.

Har bir foydalanuvchi ro‘yxatdan o‘tayotganda va keyinchalik platformadan foydalanishda o‘z shaxsiy ma’lumotlarini to‘liq, aniq va dolzarb holda taqdim etishi shart. Zarurat tug‘ilganda qo‘shimcha hujjatlar yoki ma’lumotlarni taqdim etish bo‘yicha so‘rovlarga o‘z vaqtida javob berish talab etiladi. Foydalanuvchi faqat o‘ziga tegishli, qonuniy asosda ochilgan to‘lov usullari va bank hisoblaridan foydalanishi lozim.

Foydalanuvchi shaxsiy ma’lumotlar va hisob ma’lumotlarini uchinchi shaxslarga bermasligi, shubhali faoliyatni sezganida darhol texnik yordam yoki tegishli aloqa kanallari orqali xabar qilishi kerak. Mas’uliyatli o‘yin tamoyillariga rioya qilish, balans va o‘yin faolligini nazorat qilish ham foydalanuvchi zimmasidagi muhim majburiyatlardan biri hisoblanadi.

Platforma foydalanuvchilarning manfaatlarini himoya qilish, xavfsiz va ishonchli o‘yin muhitini ta’minlash maqsadida halol o‘yin va shaffoflik tamoyillariga amal qiladi. Bunda KYC va AML talablari, shuningdek, shaxsiy ma’lumotlarni himoya qilish bo‘yicha aniq qoidalar asosida xizmat ko‘rsatish ko‘zda tutiladi.

Halol o‘yin va shaffoflik quyidagi prinsiplarga tayangan holda ta’minlanadi:

• mijozni tanish va pul yuvishga qarshi kurashish standartlariga rioya qilish;
• foydalanuvchining shaxsga doir ma’lumotlari maxfiyligi va himoyasini ta’minlash;
• hisobdagi operatsiyalar va o‘yin faoliyatida shubhali holatlar uchun doimiy nazorat yuritish;
• o‘yin natijalarini manipulyatsiya qilish, adolatsiz ustunlik va firibgarlikni oldini olish;
• xavfsizlik va hisob himoyasi bo‘yicha foydalanuvchiga axborot va yordam ko‘rsatish;
• xavfsiz va mas’uliyatli foydalanish bo‘yicha foydalanuvchi va platformaning umumiy mas’uliyati;
• barcha foydalanuvchilar uchun teng qoidalar va teng sharoitlar ta’minlanishi.